一直以來(lái)，義烏公安嚴(yán)打涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動(dòng)，以雷霆之勢(shì)開展治理“兩卡”及本地黑灰產(chǎn)專項(xiàng)整治，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法利益，營(yíng)造良好營(yíng)商環(huán)境。

近日，義烏警方接連搗毀5個(gè)涉詐洗錢團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人23人，團(tuán)伙成員利用他人急于貸款心理，通過(guò)“受騙者”銀行卡實(shí)施洗錢活動(dòng)。

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警銀聯(lián)動(dòng) 揪出幕后團(tuán)伙
3月17日，義烏江東街道某銀行工作人員向警方通報(bào)，柜面有一取款人員十分可疑。接到反詐中心預(yù)警后，民警立即前往核查。

原來(lái)，市民祝女士因急需資金周轉(zhuǎn)，便上網(wǎng)找到一家借款公司。對(duì)方讓其提供個(gè)人信息，接著稱祝女士流水太少，需要“包裝”一下。為成功辦理貸款，祝女士根據(jù)對(duì)方指示，通過(guò)自己銀行卡將對(duì)方款項(xiàng)轉(zhuǎn)入。

經(jīng)分析研判，祝女士賬戶出入款項(xiàng)，正是詐騙分子騙得贓款。義烏警方由此循線追擊，成功揪出背后洗錢團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人4名。

與祝女士沒有主觀故意不同，胡某某則是明知不可為而為之。4月13日，胡某某因急需資金周轉(zhuǎn)，便在微信聯(lián)系了名叫“小額貸款”的網(wǎng)友，對(duì)方稱需要胡某某新辦一張銀行卡配合“刷流水”。胡某某明知對(duì)方極有可能利用其銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，依舊照做。目前，胡某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被采取刑事強(qiáng)制措施。

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警方提醒 警惕貸款新套路
“銀行辦不了的，我們通通可以做”“輕松快速、無(wú)抵押、免擔(dān)保”，這樣的貸款廣告在網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)屢見不鮮。然而，這樣看似繞開貸款審核機(jī)制的“餡餅”，卻正是洗錢跑分犯罪分子設(shè)下的 “陷阱”。

對(duì)急需資金周轉(zhuǎn)的人而言，網(wǎng)絡(luò)貸款方便且快捷，詐騙團(tuán)伙正是利用這點(diǎn)，提出讓貸款人提供銀行卡、手機(jī)卡等，幫忙“刷流水”用以增加貸款額度，提供貸款為名，實(shí)則騙取銀行卡走賬。一旦當(dāng)事人落入圈套，銀行卡原有資金不但會(huì)被轉(zhuǎn)出，還會(huì)因出租、出借銀行卡涉嫌違法犯罪。

警方提醒，貸款要通過(guò)正規(guī)渠道辦理；要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，妥善保管好個(gè)人的手機(jī)卡、銀行卡，做到不出租、不出借、不出售，不為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供幫助，有發(fā)現(xiàn)違法行為，立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。